Katılım Yüksek Riskli Robo Portföy Altınla Şahlandı

Şubat ayı altının parladığı ve ons bazında zirve yaptığı bir ay oldu. ONS bazında 2,960’lara ulaşan altında gram zirvesi 3,500’lerde oluştu. 2,960’lardan başlayan geri çekilme ile 2,850’lerde tutunmaya çalışan altında önümüzdeki dönemde yatay hareketler izlenebilir.

Faiz tarafında ise mevduat %3,19 getiri sağlayarak altını takip etti. Faizlerdeki düşüş eğilimiyle bu getirinin önümüzdeki dönemlerde daha da azaldığı izlenebilir.

Döviz tarafında kontrollü bir yukarı hareket ile dolarda %1,68’lik bir getiri oluştu. Kontrolün mümkün olan son seviyeye kadar devam etmesi beklenebilir.

Hisse senedi tarafında Temmuz ayından bu yana düşüşte olan piyasada getiriler negatif bölgede oluştu. Şubat enflasyonunun %2,27 seviyelerinde gerçekleşmesiyle güçlenen faiz indirim beklentisi bugün borsaya alım getirdi. 10.100-10.200’lerdeki aşağı trendin kırılması ile yukarı yönlü bir eğilim başlayabilir.

Gönüllü BES tarafında aylık getirilerde altın fonları öne çıktı. AEA- Anadolu Hayat Altın Fonu %11,37 getiri ile gram altın getirisini de sollamış oldu. VGA %10,02 ile ve GHA %9,4 ile onu takip ediyor.

Katılım portföylerindeki altın ağırlığı etkisini gösterdi ve şubat ayını enflasyon üstü getiri ile kapatmayı başardılar. Riskolog işbirliği ile hazırlanan Robo-Örnek Portföylerde Katılım Yüksek Riskli Portföy %8,16 getiri ile şubat ayında en yüksek getiriyi sağladı. Diğer örnek portföyler enflasyonu geçecek bir getiri üretemedi.

Riskolog tarafından Mart 2025 için farklı risk düzeyindeki portföylere seçilen fonlar aşağıda tabloda. Düşüş riskli portföyde borçlanma araçları fonları ağırlıktayken, orta riskli portföyde altın fonu, değişken fon ve borçlanma araçları fonlarından oluşan bir dağılım görülüyor. Yüksek riskli portföyde hisse senedi yatırımı yer alırken katılım portföylerinde altın hisse, ve borçlana aracı dağılımı yer alıyor.

Robo Örnek Portföyleri takip etmek isteyenler kendilerine uygun portföylerdeki fon dağılımlarını uygulayabilirler. Burada dikkat edilmesi gereken şey; birebir Örnek Portföylerdeki şirketlerin fonlarına yatırımdan daha çok tür bazında belli bir oranı yakalayabilmek. Örneğin Düşük Riskli Robo-Örnek portföyde %75 borçlanma aracı fonu, %25’de altın fonu var, diyelim. Eğer düşük riskli bir yapıdaysanız; siz de portföyünüzü kendi şirketinizin fonlarıyla %75 borçlanma aracı, %25 altın fonu olarak dağıtabilirsiniz.

Robo-Örnek Portföyleri Riskolog işbirliği ile 1 Mayıs 2022’den itibaren hazırlıyoruz. Aşağıdaki tabloda başlangıçtan bu yana portföylerin getirileri bulunuyor. OKS Yüksek Riskli Portföy Mayıs 2022’den bu yana %463 getiri sağlayarak tüm Robo-Örnek Portföyler arasında ilk sırada. Gönüllü BES tarafında ise Yüksek Riskli Portföy %305 getiri ile ikinci sırada.

Bol, bereketli kazançlar diliyorum…

Dipnot: Örnek Portföylerde yer alacak fonların azami ağırlığı yüzde 25’i geçemezken, alt limit %5 olarak belirleniyor. Portföydeki fon sayısı yedi adet ile sınırlı. Düşük riskli portföy dağılımlarında volatilite limitleri; yüzde 0-5, orta riskli portföylerde yüzde 5-15 ve yüksek riskli portföylerde de yüzde 15 üstünde kalınması hedefleniyor. Portföy dağılımları her ayın son iş gününe ait fiyat verileri üzerinden hesaplanıyor .Fonların valör tarihlerine göre alım-satım emirlerinin gerçekleşmeleri arasında oluşan gün kayıpları getiride sapmalara yol açabilir.’