Getiri; Düşük Riskli Robo Portföylerde

Eylülün en parlak yatırım aracı altın oldu. Ay boyunca neredeyse duraklamadan çıkışını sürdürdü ve ayı %15,37 getiri ile kapattı. Tabi ki bu getirinin çok büyük bir kısmı ‘ONS’un yükselişinden geliyor. Ons altın 3,440’lardan başlayan çıkışını 3,890’lara taşıdı. Çıkışta ivmelenen altının nerede duracağını veya nereden döneceğini tahmin etmek çok güç. Yakından takip etmekte fayda var.

BİST tarafı bir türlü güçlü bir çıkış ivmesi yakalayamıyor. 11,500’lere dek süren çıkışın ardından gelen satışlarla geri çekilmeye devam ederek %2,44 değer kaybı yaşadı. BİST 100’de kısa vadede ilk destekler 10,900 ve 10,600’lerde bulunuyor.

Dolar ve euro tarafında kontrollü yukarı hareket devam ediyor. Nereye kadar devam edeceği konusu piyasa ve teknik analiz verilerinin dışında. Hep birlikte izleyip, göreceğiz.

Faiz tarafı ise yılın neredeyse tamamında risksiz getiri ile öne çıktı. TCBM Eylül 2025’te politika faizini 250 baz puan indirerek, 40,5’e çekti. Aylık bazda net %3,35 getiri sağlayan faizler, yatırım araçları arasında altından sonra en iyi aylık getiriyi yaptı.

Gram altının getirisi son bir ayda altın ve gümüş fonlarını öne çıkardı. GMF-Anadolu Hayat Gümüş fonu eylül ayında gönüllü BES tarafındaki tüm fonlar içinde %18,44 getiri ile ilk sırada.

Riskolog işbirliği ile hazırladığımız Robo-Örnek portföylerde en iyi getiri %5,77 ile orta riskli portföyde oluştu. Katılım Orta Riskli Portföy %3,87 ile ikinci sırada iken, Düşük Riskli Robo-örnek Portföy %1,35 ile üçüncü sırada. Yüksek Riskli Portföy’de %1,76 zarar oluşurken, Katılım Yüksek Riskli Portföy pozitif tarafta kalmayı başararak %0,38 getiri yaptı.

Riskolog’un farklı risk grubundaki portföyler için seçtiği fonlar ekte yer alıyor. Bakalım Ekim ayında piyasalarda getiriler nasıl oluşacak?

Robo-Örnek Portföyleri Riskolog işbirliği ile 1 Mayıs 2022’den itibaren hazırlıyoruz. Aşağıdaki tabloda başlangıçtan bu yana portföylerin getirileri bulunuyor. OKS Yüksek Riskli Portföy Mayıs 2022’den bu yana %532 getiri sağlayarak tüm Robo-Örnek Portföyler arasında ilk sırada. Arkasından %407 getiri ile OKS katılım yüksek riskli portföy gelirken, OKS orta riskli portföy %397 getiri ile üçüncü sırada yer alıyor.

Bol, bereketli kazançlar diliyorum…

Dipnot: Örnek Portföylerde yer alacak fonların azami ağırlığı yüzde 25’i geçemezken, alt limit %5 olarak belirleniyor. Portföydeki fon sayısı yedi adet ile sınırlı. Düşük riskli portföy dağılımlarında volatilite limitleri; yüzde 0-5, orta riskli portföylerde yüzde 5-15 ve yüksek riskli portföylerde de yüzde 15 üstünde kalınması hedefleniyor. Portföy dağılımları her ayın son iş gününe ait fiyat verileri üzerinden hesaplanıyor .Fonların valör tarihlerine göre alım-satım emirlerinin gerçekleşmeleri arasında oluşan gün kayıpları getiride sapmalara yol açabilir.’