Tüm Yazılar

Nisan 2024’te BİST 100, yüzde 10’ün üstünde getiri sağlarken, bazı OKS fonları BİST 100’ün getirisini ikiye katladı. BPI-BNP Paribas OKS Agresif Değişken Fon %21’lik getirisi ile tüm BES fonları içerisinde aylık en iyi getiriyi yapan fon oldu. Altın, Dolar ve Euro ise nisanda yatırımcısına reel kayıp yaşattı. OKS tarafında özellikle agresif değişken fonlardaki yüklü hisse senedi yatırımları nisanda OKS tarafında çok güçlü getiriler oluşmasını destekledi. Gelin 30 Nisan itibar

Nisan 2024 borsanın çıkışını sürdürdüğü ve yeni zirvelere ulaştığı bir ay oldu. 29 Nisan 2024’te 10,082’den oluşan kapanışla yeni bir tarihi zirve gerçekleşti. Bu dönemde BES tarafında en iyi getiri ATE-Anadolu Hayat İş Bankası İştirakleri Fonunda gerçekleşti. Aylık bazda %17 getiri sağlayan fon BİST 100 endeksini ikiye katladı. Gönüllü BES’te faizsiz fonlarda nisan ayında en iyi getiri %12 ile KLT-Katılım Emek. Temettü Ödeyen Şirketler Katılım Hisse Senedi Fonunda oldu. Altı

Nisan 2024 borsanın çıkışını sürdürdüğü ve yeni zirvelere ulaştığı bir ay oldu. 29 Nisan 2024’te 10,082’den oluaşn kapanışla yeni bir tarihi zirve gerçekleşti. Bu dönemde BES tarafında en iyi getiri ATE-Anadolu Hayat İş Bankası İştirakleri Fonunda oluştu. Aylık bazda %17 getiri sağlayan fon BİST 100 endeksini ikiye katladı. Dolar ise aylık bazda 0,6 getiri sağlayarak yatırımcısına reel olarak kaybettirdi. Şimdi gelin yıllık bazda en iyi getiriler hangi fonlarda gerçekleşmiş,

Kısmi çekim talebinde bulunabilmek için gereken evrakların (tapu kaydı, evlililik tescili, üniversiteye kayıt gibi) hazırlanması ve bunların BES şirketlerine ulaştırılması katılımcılar açısından extra bir külfet oluşturacak gibi görünüyor.

Sistemden çıkarken ve emekli olurken ödenecek stopaj, hesaplarda görünenden daha az bir birikimin sistemden geri çekilmesine neden oluyor.

BES ile mevduatı karşılaştıranların en büyük yanılgısı; sisteme yatırdıkları katkı payı toplamını sanki vade başında bir defada yatırmışlar gibi, getiri hesaplamalarıdır.

Yüksek riskli bir portföy yapısı ile biriktirmeye devam ediyorum. Portföyüm dağınık bir görünüm sergilese de dağınıklık fazla sözleşmem olmasından ileri geliyor.

Riskolog işbirliği ile fonlarını nasıl yöneteceğini bilmeyen çalışanlara dönük olarak hazırlanan OKS Robo-Örnek Portföylerde en iyi getiri OKS Orta Riskli Portföyde gerçekleşti. Mart ayında piyasalarda ve robo-örnek portföylerdeki getiriler aşağıdaki tablodan izlenebilir. Faizlerdeki yükseliş eğilimi özellikle kısa vadeli yatırım araçlarını ve vadeli mevduatı bünyesinde bulunduran muhafazakar/ temkinli değişken fonların iyi getiri sağlamasına neden oldu. OKS tarafında Mart 20

BES’in 20 yıllık geçmişindeki veriler riskli yatırım fonlarının uzun vadede daha iyi getiri sağladığını gösteriyor. Ancak zaman zaman düşük riskli yatırım araçlarının kazandırdığı dönemler de olmuyor, değil. Riskolog işbirliği ile hazırladığımız Robo-Örnek Portföylerde Mart ayında düşük riskli portföylerin getiri sağladığı, yüksek riskli portföylerin ise kaybettirdiği izleniyor. Mart 2024’te en yüksek getiri sağlayan yatırım aracı %16,25 ile altın olurken, dolar %5,29 ile on

OKS tasarlanırken çalışanların finansal okuryazarlığının düşük olduğu varsayılarak, kendilerine sunulan fon türü sınırlı tutulmuş.

Mart ayı gram altının yüzde 13-14 getiri sağladığı bir ay olurken, BİST 100 endeksinde yatay bir hareket söz konusu oldu. Gönüllü BES tarafındaki altın fonları katılımcılara ciddi bir getiri sağladı. Ancak OKS tarafında portföyüne altın alan fon sayısı oldukça sınırlı iken, alan fonlar da çok düşük miktarlarda portföylerinde altın bulunduruyor. Bu nedenle OKS tarafı altının getirisinden faydalanamadı, denilebilir. Bunun yanında OKS tarafında fon dağılım değişikliği yapan çalı

Mart ayı gram altının yüzde 13-14 getiri sağladığı bir ay olurken, BİST 100 endeksinde yatay bir hareket söz konusu oldu. Gönüllü BES tarafındaki altın fonları katılımcılara ciddi bir getiri sağladı. Ancak OKS tarafında portföyüne altın alan fon sayısı oldukça sınırlı iken, alan fonlar da çok düşük miktarlarda portföylerinde altın bulunduruyor. Bu nedenle OKS tarafı altının getirisinden faydalanamadı, denilebilir. Bunun yanında OKS tarafında fon dağılım değişikliği yapan çalı

Mart ayı borsanın neredeyse yatay ama altının prim yaptığı bir ay oldu. Özellikle altının uluslararası piyasalardaki ‘ons’ değerindeki artış yurt içinde dolar TL ile birleşince gram altında aylık olarak % 13-14 civarında getiri oluştu. Tabi ki BES tarafında da altın fonları özellikle katılım tarafında geçen aylarda kendini göstermeye başlamışken, bu ay listelere tam olarak oturdu. Mart ayı TCMB’nin faizleri %50 seviyesine çekmesiyle özellikle mevduat ve para piyasası fonları

Mart ayı borsanın neredeyse yatay ama altının prim yaptığı bir ay oldu. Özellikle altının uluslararası piyasalardaki ‘ons’ değerindeki artış yurt içinde dolar TL ile birleşince gram altında aylık olarak % 13-14 civarında getiri oluştu. Tabi ki BES tarafında da altın fonları özellikle katılım tarafında geçen aylarda kendini göstermeye başlamışken, bu ay listelere tam olarak oturdu. Mart ayı TCMB’nin faizleri %50 seviyesine çekmesiyle özellikle mevduat ve para piyasası fonları

Sürenin uzunluğu nedeniyle sisteme girmekten kaçınanlara, BES aracıları çoğu zaman çoğu zaman, 10 yılı veya 18 yaşını doldurunca sistemden ayrılmalarını öneriyor.

Sermaye piyasalarında ödemeler işlem gününden farklıdır. Ödeme günü valör olarak adlandırılır.

Emeklilik planı; bilindiği gibi katılımcının ödeyeceği düzenli katkı payı, başlangıç katkı payı, giriş aidatı, yönetim gider kesintileri, sunulacak fonlar ve fon toplam gider kesintileri ile katkı payı ödeme yöntemleri ve vadesine ilişkin bilgileri içeriyor….

TEFAS fonlarındaki stopajların '0'a indirilmesiyle TEFAS fonlarının karşısında BES fonlarının tek avantajı devlet katkısı olmaya başladı.

Geçen aydan bu yana fon dağılımında değişikliğe gitmedim ancak BES portföyüme BNP Paribas ve QNB Sağlık eklendi.

<p class="">Riskolog işbirliği ile hazırlanan OKS Robo-Örnek Portföylerde Şubat 2024 getirileri ve Mart fon seçimleri….</p>